Türkiye Hayat Sigortası Piyasasında Yoğunlaşma İle Etkinlik Arasındaki İlişki

Bu arastirmanin amaci, 2009-2018 doneminde aylik verilerden yararlanarak Turkiye hayat sigortasi piyasasinda yogunlasmanin piyasa buyumesi uzerindeki etkisini incelemektir. Bu arastirmada piyasa yogunlasmasinin olcumunde , HHI ve Entropi indeksleri kullanilmistir. Johansen esbutunlesme testi bulgularinda Turkiye hayat sigortasi piyasasinda yogunlasma ile piyasa buyumesi arasinda uzun donemde anlamli bir iliski tespit edilmistir. Ayrica DOLS, FMOLS ve CCR tahmin bulgularina gore HHI ve  degerleri ile piyasa buyumesi arasinda negatif yonlu iliski bulunurken, Entropi degerleri ile piyasa buyumesi arasinda pozitif yonlu iliski bulunmaktadir. Analizden elde edilen bu bulgular SCP yaklasiminda one surulen yogunlasma ile piyasa buyumesi arasindaki negatif yonlu iliskiyi dogrulamaktadir. Bu bulgulara gore hayat sigortasi piyasasinda etkinligin gelistirilmesi icin rekabeti destekleyici politikalarin uretilmesi gerekmektedir.