Flood Risks, Climate Change Impacts and Adaptation Benefits in Mumbai: An Initial Assessment of Socio-Economic Consequences of Present and Climate Change Induced Flood Risks and of Possible Adaptation Options

Managing risks from extreme events will be a crucial component of climate change adaptation. In this study, we demonstrate an approach to assess future risks and quantify the benefits of adaptation options at a city-scale, with application to flood risk in Mumbai. In 2005, Mumbai experienced unprecedented flooding, causing direct economic damages estimated at almost two billion USD and 500 fatalities. Our findings suggest that by the 2080s, in a SRES A2 scenario, an ‘upper bound’ climate scenario could see the likelihood of a 2005-like event more than double. We estimate that total losses (direct plus indirect) associated with a 1-in-100 year event could triple compared with current situation (to $690 – $1890 million USD), due to climate change alone. Continued rapid urbanisation could further increase the risk level. Moreover, a survey on the consequences of the 2005 floods on the marginalized population reveals the special vulnerability of the poorest, which is not apparent when looking only through a window of quantitative analysis and aggregate figures. For instance, the survey suggests that total losses to the marginalized population from the 2005 floods could lie around $250 million, which represents a limited share of total losses but a large shock for poor households. The analysis also demonstrates that adaptation could significantly reduce future losses; for example, estimates suggest that by improving the drainage system in Mumbai, losses associated with a 1-in-100 year flood event today could be reduced by as much as 70%. We show that assessing the indirect costs of extreme events is an important component of an adaptation assessment, both in ensuring the analysis captures the full economic benefits of adaptation and also identifying options that can help to manage indirect risks of disasters. For example, we show that by extending insurance to 100% penetration, the indirect effects of flooding could be almost halved. As shown by the survey, the marginalized population has little access to financial support in disaster aftermaths, and targeting this population could make the benefits of such measures even larger. While this study explores only the upper-bound climate scenario and is insufficient to design an adaptation strategy, it does demonstrate the value of risk-assessment as an important quantitative tool in developing city-scale adaptation strategies. We conclude with a discussion of sources of uncertainty, and of risk-based tools that could be linked with decision-making approaches to inform adaptation plans that are robust to climate change. hangement climatique. Dans cette etude, nous decrivons une methode permettant d’evaluer les risques futurs et de quantifier les avantages de solutions d’adaptation a l’echelle urbaine, puis nous l’appliquons a l’estimation des risques d’inondation a Mumbai (Bombay). En 2005, une inondation sans precedent frappait la ville de Mumbai, faisant 500 victimes et occasionnant des dommages economiques directs estimes a pres de deux milliards de dollars. Nos resultats suggerent que, d’ici les annees 2080, en appliquant le scenario SRES A2 et en selectionnant un scenario climatique dans le haut de la fourchette, la probabilite d’un evenement tel que celui de 2005 pourrait plus que doubler. Selon nos estimations, les pertes totales (directes et indirectes) causees par une catastrophe centennale pourraient tripler par rapport a leur niveau actuel (pour atteindre 690 a 1890 millions de dollars), du seul fait du changement climatique. L’urbanisation rapide et continue pourrait accroitre d’autant plus le niveau de risque. D’autre part, l’etude que nous avons faite des consequences des inondations de 2005 sur les populations marginalisees met en lumiere la vulnerabilite particuliere des plus demunis, qui n’est pas apparente lorsqu’on se limite aux analyses quantitatives et aux chiffres globaux. Par exemple, selon notre etude, le total des pertes subies lors des inondations de 2005 par les personnes marginalisees avoisinerait 250 millions de dollars, une faible part du total des dommages, mais un desastre considerable pour les foyers pauvres. Notre analyse montre egalement que l’adaptation pourrait substantiellement reduire les dommages futurs : nous estimons ainsi que les dommages causes par une inondation centennale pourraient etre reduits de 70 % si l’on ameliore le reseau d’assainissement de Mumbai. Quand on procede a une evaluation de l’adaptation, il importe d’estimer les couts indirects des evenements extremes car on peut ainsi a la fois integrer a l’analyse l’ensemble des avantages economiques de l’adaptation et identifier des options de gestion des risques indirects lies aux catastrophes. Par exemple, nous montrons que si 100 % des habitants etaient en mesure de souscrire une assurance, les effets indirects des inondations pourraient etre reduits de pres de la moitie. Comme l’indique notre etude, la population marginalisee a peu acces aux aides financieres apres les catastrophes : les avantages de telles mesures pourraient donc etre encore plus eleves si cette population etait ciblee en priorite. Notre etude se limite a un scenario climatique dans le haut de la fourchette et ne suffit pas a elaborer une strategie d’adaptation a part entiere. Neanmoins, elle demontre la valeur des evaluations des risques, outils de mesure importants quand il s’agit de concevoir des strategies d’adaptation a l’echelle urbaine. Nous concluons par un examen des sources d’incertitude ainsi que des outils fondes sur les risques qui, associes a des processus decisionnels, permettraient de formuler des plans d’adaptation durable au changement climatique.